"Obchod byl pro banku očividně nevýhodný. I když se jej nepodařilo dovést do konce, podepsal se na jejím krachu před dvěma lety," řekl zdroj obeznámený s vyšetřováním případu.
Frýdecko-místecké bance, která byla v potížích přinejmenším od poloviny 90. let, zasadila poslední ránu transakce, při níž se mělo očistit její účetnictví o špatná aktiva v hodnotě 250 milionů korun.
Balík nevymahatelných pohledávek měl být vyveden na společnost Silverdime Limited, sídlící ve Velké Británii. Pohledávky by zůstaly pod kontrolou Jiřího Barona, který je prostřednictvím několika spřízněných firem nejsilnějším akcionářem Moravia Banky a ovládal také britský Silverdime.
Sám frýdecko-místecký bankovní dům by tímto způsobem obešel povinnost vytvářet na špatné úvěry zákonné rezervy. Financování celé operace se ujala IPB, která na ni poskytla Baronově společnosti První Hybernská 260milionový úvěr.
Záruku na něj ve výši 300 milionů korun splatila IPB v hotovosti sama Moravia Banka. Přes První Hybernskou se pohledávky převáděly na zprostředkovatelskou firmu Cox & Douglas a ta je měla postupovat firmě Silverdime.
"Baron však počítal s tím, že přinejmenším část pohledávek skončí nakonec v jeho vlastní havířovské firmě Betafin, která by pak zápočtem mohla vyrovnat své dluhy z úvěrů u Moravia Banky," řekl jeden z blízkých Baronových spolupracovníků.
Celou operaci se nakonec nepodařilo realizovat, protože se Baron dostal do sporu s partnery z Cox & Douglas a řetězec obchodů se přerušil. Podle zdrojů z ostravského zastupitelství aktéři od počátku nepočítali s tím, že by První Hybernská úvěr u IPB mohla splatit, a bylo tedy zjevné, že financování transakce zůstane na Moravia Bance.
Tu by tak stálo očištění od špatných aktiv v hodnotě 250 milionů přinejmenším 300 milionů korun. Vedení Moravia Banky je proto trestně stíháno pro podezření ze zneužití informací v obchodním styku a úvěrové podvody.
Za autora projektu tzv. sekuritizace pohledávek Moravia Banky je považován Baronův advokát Nemeth. Své "know-how" frýdecko-místeckým bankéřům poskytl za zhruba třicet milionů korun.
Projekt však nebyl určen pro Moravia Banku: MF DNES má k dispozici návrhy smluv, které měly sloužit k obdobnému vyvedení balíku pohledávek v hodnotě 25 milionů dolarů ze slovenské Polnobanky rovněž na Silverdime Limited, zastupovanou Baronem.
Obdobný scénář použila ve stejné době také sama IPB, když vyvedla svá aktiva na Kajmanské ostrovy. Nemeth po ní dokonce požadoval náhradu za to, že jeho duševní vlastnictví uplatnila bez autorova svolení. IPB však využití jeho projektu popřela.
Kvůli podvodům souvisícím s Moravia Bankou je trestně stíháno celkem sedmnáct lidí. Kromě zmiňované operace s pohledávkami se orgány činné v trestním řízení zabývají také nezákonnými úvěry, jež banka poskytovala Baronově společnosti Betafin a jím kontrolovanému Ingstavu Opava.
|
Co znamenala Moravia banka: |
| Moravia banka vedla v roce 1999 celkem 118 tisíc účtů. Vkladatelé jí svěřili 9,392 miliardy korun. Bankovní rada České národní banky vyřadila banku předloni v září ze stabilizačního programu, do kterého se dostala v roce 1997. Povolení k bankovní činnosti jí odňala k 9. listopadu 1999 a od 12. prosince téhož roku je banka v konkursním řízení. Na českém trhu Moravia banka působila od poloviny roku 1992. |
